Почему важен аудит ПОД/ФТ?

Регулирующие органы и подотчётные/финансовые учреждения несут ответственность за соблюдение правил ПОД/ФТ.

Несоблюдение требований по предоставлению отчётности и других обязанностей может привести к крупным штрафам и юридическим последствиям как для организаций, так и для частных лиц. Это может включать вмешательство регулирующих органов и/или международных клиринговых партнёров и ассоциаций платёжных карт. Это имеет серьёзные последствия для поставщиков услуг по обеспечению непрерывности бизнеса в сфере финансовых услуг.

Меры ПОД/ФТ критически важны по нескольким причинам, влияющим на финансовую систему, экономику и общество в целом, включая, среди прочего:

• Защита и поддержание целостности и стабильности финансовой системы путём предотвращения проникновения незаконных средств и снижения риска крупных перемещений незаконных денежных средств.

• Борьба с преступностью и терроризмом путём пресечения финансовых потоков, обеспечивающих существование преступных организаций.

• Недопущение использования преступниками незаконных доходов для вытеснения законных предприятий и обеспечение прозрачности и налогообложения всей финансовой деятельности. Эффективные меры ПОД/ФТ укрепляют доверие и авторитет клиентов, местных и иностранных инвесторов, а также регулирующих органов – как на местном, так и на международном уровне.

• Эффективные меры ПОД/ФТ укрепляют доверие и авторитет клиентов, местных и иностранных инвесторов, а также регулирующих органов – как на местном, так и на международном уровне.

• Меры ПОД/ФТ соответствуют международным стандартам. Это соответствие способствует хорошей репутации и международному сотрудничеству в борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

• Способствуют достижению более широкой цели – продвижению надлежащего управления и прозрачности, которые необходимы для развития и благополучия общества и нашей экономики.

• Помогают выявлять и предотвращать мошеннические схемы, которые могут нанести ущерб потребителям.